SVRider.dk Forum
Forumliv => Lidt af hvert => Emne startet af: SV-spirit efter Marts 05, 2007, 09:28:50 pm
-
Hej
Ved godt det har været vendt et par gange før, men håber I bærer over med mig. :respekt:
Jeg skal hente min sprit :respekt: :respekt:nye SV1000S i denne uge og vil gerne have nogle fif om den billigste forsikring med kasko. Den billigste jeg har kunnet opdrive er Alka som vil have 5186,- kr. og 5000,- kr. i selvrisiko. Fåes det billigere uden at skulle være medlem af et eller andet ? :shock:
P.f.t.
SV spirit :D
-
nej det tror jeg ikke .. jeg giver selv ca 5500,- hos Tryg med ca 6300,- i selvrisiko... :thumbsup:
Når jeg bliver 30 falder min præmie til 2700,- hvis jeg kører skadefri indtil da... :whatever:
-
Du kan evt. se eksempler på forsikringer i denne tråd http://www.svrider.dk/forum/index.php?topic=192.0
-
Mener at det var 5100 i kasko med 2200 i selvrisiko hos LB...
-
Mener at det var 5100 i kasko med 2200 i selvrisiko hos LB...
Det er det jeg gir hos LB, så enig :thumbsup:
-
Tak for svarene.
Det er vist ikke alle der kan tegne forsikring i LB - korrekt ? 8)
Mvh SV Spirit
-
Helt korrekt................
Min kone er sådan en "petergåg" :lmao:
Og det er igennem hende min cykel er forsikret
cyklen står i mit navn og også i forsikringspapirene
Mener også at politi-brandmænd-lærer-sygeplejerske kan forsikre i LB
Hvis du er medlem af FDM kan du der igennem få din cykel forsikret hos LB
Bach :afro:
-
Hvis du er medlem af FDM kan du der igennem få din cykel forsikret hos LB
Ja, hvis man er over 30.. Grrrr....
-
Hvis du er medlem af FDM kan du der igennem få din cykel forsikret hos LB
Ja, hvis man er over 30.. Grrrr....
Grow up (http://img396.imageshack.us/img396/5079/banme6uj.gif)
-
Grow up (http://img396.imageshack.us/img396/5079/banme6uj.gif)
Gamle prut! :)
-
(http://img.photobucket.com/albums/v169/aiwazz/baby.gif)
-
Det var squtte mnge bud på en forsikring til SV1000S - kunne tyde på at kr. 5186,- er rimeligt billigt - oder :innocent:
SV spirit
-
tja hvis du ikke skal være medlem af noget som helst rabatgivende, er det vist et rimeligt godt tilbud
-
Hvis du er medlem af FDM kan du der igennem få din cykel forsikret hos LB
Ja, hvis man er over 30.. Grrrr....
Det er ikke nødvendigt min svoger er 27 så deeeeeeee.........................
-
hehe så skulle du prøve at være 28 og under 1 år på to hjul ......... 10800 med 5000 i selv risiko ...... :whatever:
-
hehe så skulle du prøve at være 28 og under 1 år på to hjul ......... 10800 med 5000 i selv risiko ...... :whatever:
FYYYYYYYY for sørensens det var da ellers noget af en årspræmie :shock: :shock: :shock: :shock:
-
tror det kommer sig af 3 ting
1 ingen erfaring på MC
2 under 30 år gammel
3 1000 kubik og det lille S derefter var noget både Tryg og IF (som det er i) gik meget op i :cry:
men jeg hører da meget gerne om alternativer :)
skal lige nævnes at min far som havde min lillebrors første (identisk med min) fik den til 5500/år
-
Jeg begyndte på en 650n 99årg. og måtte af med 6500kr hos fair og jeg var 26 og ingen erfaring på mc.
jeg har nu købt en 1000n og der er prisen 5200kr hos LB
Der er ingen forskæl om det er en S eller N
-
Det er ikke nødvendigt min svoger er 27 så deeeeeeee.........................
Og har kasko på MC? Jeg skal da vist ha' snakket med FDM :)
-
Det billigste er at blive ansat i staten. Så kan du få en lækker tjænestemandsforsikring.... :thumbsup:
-
jeg har nu købt en 1000n og der er prisen 5200kr hos LB
Der er ingen forskæl om det er en S eller N
Måske ikke hos LB men både Tryg, If og TopDK gør en væsentlig forskel på S og ikke S... :police:
jeg havde oprindelig planlagt at jeg skulle have en S men de (på daværende tidspunkt) 25k plastik og 4k ekstra for forsikringen gjorde at det blev en ikke S model .. hvilket jeg ikke har fortrudt overhovedet :mrgreen:
-
Som en service kan jeg da fortælle, at hvis du er kunde hos Lån & Spar Bank, kan du blive kunde hos LB. Der er ikke så mange der er klar over det, men de har et samarbejde, som gør at alle deres kunder kan komme ind hos LB uanset erhverv.
Husk også altid at forhandle om prisen på din forsikring. Jeg gik fra 15.000 til 9.000, da jeg skulle forsikre min GSX-R 600, 30 år og ingen erfaring på motorcykel, jeg har heller ikke ejet en bil. Hvis du har haft bil i flere år, tæller det også med hos forsikringsselskaberne.
-
jeg har nu købt en 1000n og der er prisen 5200kr hos LB
Der er ingen forskæl om det er en S eller N
Måske ikke hos LB men både Tryg, If og TopDK gør en væsentlig forskel på S og ikke S... :police:
jeg havde oprindelig planlagt at jeg skulle have en S men de (på daværende tidspunkt) 25k plastik og 4k ekstra for forsikringen gjorde at det blev en ikke S model .. hvilket jeg ikke har fortrudt overhovedet :mrgreen:
Hos Tryg er det da vist kun når det gælder 1000 ccm der er forskel på om det er med s eller ej, for med min 650s fik jeg at vide at de ikke kiggede på det. (3800,- uden nogen selvrisiko) :)
-
Som en service kan jeg da fortælle, at hvis du er kunde hos Lån & Spar Bank, kan du blive kunde hos LB. Der er ikke så mange der er klar over det, men de har et samarbejde, som gør at alle deres kunder kan komme ind hos LB uanset erhverv.
Husk også altid at forhandle om prisen på din forsikring. Jeg gik fra 15.000 til 9.000, da jeg skulle forsikre min GSX-R 600, 30 år og ingen erfaring på motorcykel, jeg har heller ikke ejet en bil. Hvis du har haft bil i flere år, tæller det også med hos forsikringsselskaberne.
Jeps, det er nemlig rigtigt. En super fordel - og Lån&Spar er jo samtidig en glimrende bank.
Forhandlede du direkte med LB omkring forsikringen? Sådan over telefonen?
Satser jo på at have en 650'er til sommer og er MEGET mistænkelig mht. forsikring. Er selv uden erfaring på MC, men har dog bil.
Gør det den store forskel i forsikring om sv'en er spritny eller brugt?
Er sikker på jeg bliver revet rundt af dem ($$$)...
-
hehe så skulle du prøve at være 28 og under 1 år på to hjul ......... 10800 med 5000 i selv risiko ...... :whatever:
Hos hvem og hvad har du ellers hos dem? har du evt. overført encienitet fra bil?!?! Det er BILLIGT!
Jeg skal give ca 10K for en 650S'er hos RUNA (LB) med 10K i selvrisiko og er på trin 5...
/J
-
Agrhrr - kan se det er samme situation, jeg kommer til at stå i med Runa. 1 års skadefri kørsel i bil dog... 10.000!?? Føj en pris!! :brok:
Vi taler både ansvar og kasko, ik?
-
Hej jeg skulle også hente min SV1000S i denne uge, men importøren kan åbenbart ikke følge med dammmm... :club:
Nå men jeg har fået tilbudt forsikring hos tryg, 4000 m 9mdr samt kasko 5000 i selvrisiko, jeg skulle da flytte alle forsikringer til dem, mit gamle selvskab ville have 17K, detr syntes de selv var en god pris (for dem).
Michael
-
Som en service kan jeg da fortælle, at hvis du er kunde hos Lån & Spar Bank, kan du blive kunde hos LB. Der er ikke så mange der er klar over det, men de har et samarbejde, som gør at alle deres kunder kan komme ind hos LB uanset erhverv.
Husk også altid at forhandle om prisen på din forsikring. Jeg gik fra 15.000 til 9.000, da jeg skulle forsikre min GSX-R 600, 30 år og ingen erfaring på motorcykel, jeg har heller ikke ejet en bil. Hvis du har haft bil i flere år, tæller det også med hos forsikringsselskaberne.
Som ansat hos LB mener jeg at vide, at der nu er sat en prop i hullet der hedder MC-forsikring tegnet via Lån&Spar. Det er i øvrigt ikke LB, men Runa der har samarbejdet med Lån&spar, men ikke at det gør det store forskel.
Jeg er måske erhvervsskadet, men jeg kan ikke lade være med at undre mig at der kun bliver fokuseret på præmie og selvrisiko. Det er der virkelig kan koste knasterne er efterspillet når skaden sket...? Er det fastpræmie eller bonusreguleret? Hvis det er bonusreguleret, hvor meget koster det så dig som kunde før du er tilbage på trinnet før skaden skete? Og generel selskabpolitik: Har kunden altid ret i tvivlspørgsmål og hvor mange skader skal der til før du bliver smidt ud.
-
Jeg er måske erhvervsskadet, men jeg kan ikke lade være med at undre mig at der kun bliver fokuseret på præmie og selvrisiko. Det er der virkelig kan koste knasterne er efterspillet når skaden sket...? Er det fastpræmie eller bonusreguleret? Hvis det er bonusreguleret, hvor meget koster det så dig som kunde før du er tilbage på trinnet før skaden skete? Og generel selskabpolitik: Har kunden altid ret i tvivlspørgsmål og hvor mange skader skal der til før du bliver smidt ud.
Point taken :club:
Mht tvivlsspørgsmål så må du gerne uddybe ..
jeg har fastpræmie og det er jeg glad for :innocent:
-
Jeg er måske erhvervsskadet, men jeg kan ikke lade være med at undre mig at der kun bliver fokuseret på præmie og selvrisiko. Det er der virkelig kan koste knasterne er efterspillet når skaden sket...? Er det fastpræmie eller bonusreguleret? Hvis det er bonusreguleret, hvor meget koster det så dig som kunde før du er tilbage på trinnet før skaden skete? Og generel selskabpolitik: Har kunden altid ret i tvivlspørgsmål og hvor mange skader skal der til før du bliver smidt ud.
Point taken :club:
Mht tvivlsspørgsmål så må du gerne uddybe ..
jeg har fastpræmie og det er jeg glad for :innocent:
Jeg sidder og behandler of regulerer skaderne. Jeg har siddet i flere af de større danske forsikringsselskaber.
Et typisk tvivlsspørgsmål kunne eksempelvis være en situation, hvor en taksator opgør en skadet MC og vurdere at der var en gammel skade på udover den nye skade. Det vil udløse 2 x selvrisici (og evt. 2 x bonustab hvis policen er bonusreguleret).
I nogle selskaber (typisk aktieselskaberne, hvor der skal tjenes penge til aktionærerne) vil selskabet holde fast på at der er tale om to skader.
I andre selskaber (typisk gensidige medlemsejet selskaber, som ikke skal tjene penge til andre end medlemmerne) er chancen større for at kunne argumentere sig til at det kun er en skade, hvis der er den mindste smule tvivl hos taksatoren.
Medlemsejet selskaber er mere tilbøjelig til at give kunden ret end aktieselskaberne.
Ydermere har medlemsejet selskaber som regel en mindre restrektiv saneringspolitik. Der skal altså mere til at blive smidt ud af G/S'ere end A/S'ere.
-
Et typisk tvivlsspørgsmål kunne eksempelvis være en situation, hvor en taksator opgør en skadet MC og vurdere at der var en gammel skade på udover den nye skade. Det vil udløse 2 x selvrisici (og evt. 2 x bonustab hvis policen er bonusreguleret).
I nogle selskaber (typisk aktieselskaberne, hvor der skal tjenes penge til aktionærerne) vil selskabet holde fast på at der er tale om to skader.
I andre selskaber (typisk gensidige medlemsejet selskaber, som ikke skal tjene penge til andre end medlemmerne) er chancen større for at kunne argumentere sig til at det kun er en skade, hvis der er den mindste smule tvivl hos taksatoren.
Medlemsejet selskaber er mere tilbøjelig til at give kunden ret end aktieselskaberne.
Ydermere har medlemsejet selskaber som regel en mindre restrektiv saneringspolitik. Der skal altså mere til at blive smidt ud af G/S'ere end A/S'ere.
Ok .. vil allerførst pointere at jeg hader forsikringsselskaber og jeg synes at deres prispolitik minder forfærdelig meget om karteldannelse og det der er værre :puke: :club: :police:
Ud over det så hader jeg folk der snyder, det ender som regel med at gå ud over andre :twisted:
Men når det så er sagt så lyder det som om at det er nemmere at snyde et G/S end et A/S :whatever:
Hvilket jeg i grunden er lidt i tvivl om hvad der er bedst/værst .. at snyde en samling aktionære for penge og i sidste ende få prisen til at stige for alle eller at snyde sine med-medlemmer og få en mindre bonus-check :brok:
-
Et typisk tvivlsspørgsmål kunne eksempelvis være en situation, hvor en taksator opgør en skadet MC og vurdere at der var en gammel skade på udover den nye skade. Det vil udløse 2 x selvrisici (og evt. 2 x bonustab hvis policen er bonusreguleret).
I nogle selskaber (typisk aktieselskaberne, hvor der skal tjenes penge til aktionærerne) vil selskabet holde fast på at der er tale om to skader.
I andre selskaber (typisk gensidige medlemsejet selskaber, som ikke skal tjene penge til andre end medlemmerne) er chancen større for at kunne argumentere sig til at det kun er en skade, hvis der er den mindste smule tvivl hos taksatoren.
Medlemsejet selskaber er mere tilbøjelig til at give kunden ret end aktieselskaberne.
Ydermere har medlemsejet selskaber som regel en mindre restrektiv saneringspolitik. Der skal altså mere til at blive smidt ud af G/S'ere end A/S'ere.
Ok .. vil allerførst pointere at jeg hader forsikringsselskaber og jeg synes at deres prispolitik minder forfærdelig meget om karteldannelse og det der er værre :puke: :club: :police:
Ud over det så hader jeg folk der snyder, det ender som regel med at gå ud over andre :twisted:
Men når det så er sagt så lyder det som om at det er nemmere at snyde et G/S end et A/S :whatever:
Hvilket jeg i grunden er lidt i tvivl om hvad der er bedst/værst .. at snyde en samling aktionære for penge og i sidste ende få prisen til at stige for alle eller at snyde sine med-medlemmer og få en mindre bonus-check :brok:
OK. Kan godt se at den lå lige til højreskinken, at det er nemmere at snyde et G/S istedet for en A/S.
Men så er der jo et gammelt ordsprog der siger "tyv tror hver mand stjæler..."
Men pointen er nu bare den, at du er bedre dækket af visse selskaber, som ikke benhårdt satser på at få dine kroner videre til aktionærerne, men istedet behandler dig ordentligt fordi du er medejer af selskabet.
Præmien og selvrisikoen er selvfølgelig den største faktor når du vælger forsikring. Men budskabet er at man også lige bør se på andre faktorer end man vælger selskab.
-
Kan godt følge KBO´s pointe. Spørgsmålet er hvorfor man skal være medlem af en eller anden forening eller FDM for at kunne tegne forsikring. Var det ikke netop meningen at forsikringen skulle være for alle ?
-
Jeg endte faktisk hos Tryg istedet for Runa med mine forsikringer. Runa kunne slet ikke matche Tryg rent prismæssigt på vores andre forsikringer, og de ville slet ikke tilbyde kasko på min cykel.
-
Jeg endte faktisk hos Tryg istedet for Runa med mine forsikringer. Runa kunne slet ikke matche Tryg rent prismæssigt på vores andre forsikringer, og de ville slet ikke tilbyde kasko på min cykel.
Jeg skal også se at få tjekket andre ud end Runa, jeg gi´r stadig 6800,- for en i år 10år gammel TLS som jeg har haft i små 7år og det er som elite med snart 10 års bil og mc, begge dele i alle år og uden skader.... indbo og ulykke og de er sgu ikke til at handle med overhoved, har prøvet... faktisk hver gang jeg har ringet til dem tror jeg :brok:
Så ja omkring 5100,- vil jeg mene er :thumbsup:
-
Ja det nytter ikke at handle med Runa. Der er ingen rabat at hente :lol:
Vi (ja jeg arbejder jo i selskabet :innocent:) har en no-nonsense prispolitik. Vi har kun et produkt (fastpræmie) og 4 trin fra nybegynder til elitebillist. Baggrunden er at det skal være nemt og billigt for kunden og nemt og billigt at administrere.
Men man skal være over 30 år og så er der rigtig mange sportsmodeller der ikke kan forsikres. Men er man ikke elitebillist eller næsten elitebillist (3-4 års anciennitet), så tror præmie og selvrisiko er for høj i de fleste tilfælde.
Andre selskaber har en langt mere avanceret prispolitik, hvor krejleren har langt bedre arbejdsvilkår. Samtidig er der flere produkter på hylden, så behovet kan skræddersyes til den enkelte kunde. Det betyder så også at den kan være mere uigennemskueligt mht trin og anciennitet.
Så er man typen der vil handle og krejle er der selskaber hvor det kan lade sig gøre.
I den forbindelse vil jeg sige, at Tryg efter min mening er et af de bedre aktieforsikringsselskaber, med fornuftige præmie og rimelig behandling af kunderne når skaden sker :respekt:. Andre selskaber kan jeg sige knap så pæne ting om..!!
-
Jeg gir´ 5.700,- for en SV1000N hos TopD. Ville være mere hvis det var en S. Min kone gir´ 1.700,- for sin GS500E hos TopD..
-
Jeg giver ca 2800 for min GS500E hos TopD...
Har ingen anciennitet, så syntes det er okay